Quais as soluções essenciais para se tornar um banco digital?

Roberto Matos • 12 de junho de 2024

O mundo está se movendo rapidamente rumo à digitalização, e o setor financeiro não é exceção. Os bancos tradicionais estão cada vez mais se reinventando e novas instituições financeiras estão surgindo no digital. Mas isso existe diversas soluções tecnológicas e estratégicas para transformar essa visão em realidade e nós podemos te ajudar.


1. Plataforma completa de banco digital


A base para se tornar um banco digital é ter uma plataforma robusta que possa gerenciar todas as operações financeiras. Isso inclui a capacidade de criar e gerenciar contas digitais, processar pagamentos, realizar transferências, emitir boletos e fornecer extratos detalhados. Escolher a Pagme, uma plataforma escalável e segura é importante para garantir a estabilidade e a confiabilidade do seu banco digital.


2. Conta digital e gestão de pagamentos


Uma das funcionalidades mais básicas e essenciais de um banco digital é a conta digital. Com uma conta digital, seus clientes podem realizar transações cotidianas, como depósitos, saques, pagamentos de contas e transferências entre contas. Além disso, oferecer serviços de pagamento, como emissão de boletos, pagamentos por QR Code e PIX, proporciona conveniência e flexibilidade para os usuários.


3. Conta Escrow e saldos/extratos


Para transações mais complexas, como compras e vendas de alto valor, uma conta escrow pode ser extremamente útil. Esse tipo de conta mantém os fundos em custódia até que todas as condições da transação sejam atendidas, proporcionando segurança para comprador e vendedor. Além disso, fornecer saldos e extratos detalhados permite que os clientes acompanhem suas finanças de maneira transparente e organizada.


4. PIX indireto e transferências


O PIX, sistema de pagamentos instantâneos brasileiro, revolucionou a forma como as transferências são feitas no país. Oferecer PIX indireto em sua plataforma é essencial para garantir que seus clientes possam realizar e receber transferências instantâneas a qualquer hora do dia. Além disso, serviços como envio e recebimento de TED e transferências entre contas ajudam a cobrir todas as necessidades de movimentação financeira dos seus clientes.


5. Emissão de CCB e split de pagamentos


A emissão de Cédula de Crédito Bancário (CCB) é um grande diferencial, permitindo acesso a crédito de forma simplificada e eficiente. Além disso, o split de pagamentos, que divide os valores entre diferentes partes envolvidas na transação, é uma funcionalidade muito importante para marketplaces e plataformas de serviços.


6. Segurança e conformidade


A segurança é um dos aspectos mais críticos de um banco digital. Implementar medidas robustas de segurança cibernética para proteger os dados dos clientes e garantir a conformidade com as regulamentações financeiras é essencial para construir a confiança do cliente e evitar problemas legais.


7. Experiência do cliente


Oferecer uma excelente experiência do cliente é fundamental para o sucesso de um banco digital. Isso inclui desde uma interface de usuário intuitiva até um suporte ao cliente eficiente e amigável. Investir em tecnologias como inteligência artificial e chatbots pode ajudar a oferecer um atendimento personalizado e ágil.


A Pagme oferece uma gama completa de serviços que podem ser personalizados para atender às suas necessidades específicas. Desde a gestão de contas e pagamentos até soluções avançadas de segurança e conformidade, estamos aqui para ajudá-lo a cada passo do caminho.


Conte conosco para fornecer as ferramentas e o suporte necessários para transformar sua visão de banco digital em realidade. Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudar sua instituição a prosperar no mundo digital.

Por Roberto Matos 9 de abril de 2025
Em um mercado cada vez mais competitivo, empresas de todos os segmentos estão buscando formas inovadoras de aumentar suas receitas. Uma das oportunidades mais promissoras é transformar o próprio negócio em um banco digital, oferecendo serviços financeiros personalizados aos seus clientes. Com a Pagme, essa possibilidade se torna real, acessível e escalável, mesmo para empresas que não possuem expertise em tecnologia ou finanças. Ao se tornar um banco digital white label com a Pagme, sua empresa passa a oferecer soluções como abertura de contas, transferências, emissão de boletos, cartões, pagamento de contas e PIX, tudo com sua marca. Essas funcionalidades permitem monetizar cada transação feita dentro da sua base de clientes, o que se traduz em novas fontes de receita recorrente e um maior tempo de permanência do cliente com sua marca. Segundo dados do BC, o volume de operações via pagamentos instantâneos cresceu mais de 70% no último ano, e mais de 90% dos brasileiros economicamente ativos já utilizaram algum tipo de pagamento digital. Ao oferecer uma experiência financeira completa e integrada à rotina do seu público, sua empresa se posiciona como uma marca moderna, prática e confiável. Além disso, a Pagme cuida de toda a infraestrutura, segurança, conformidade regulatória e suporte técnico. Isso significa que sua empresa não precisa investir em um time de TI nem em processos complexos para lançar e operar um banco digital. Você foca no seu negócio, enquanto a Pagme entrega a tecnologia por trás da transformação. Oferecer um banco digital próprio não é apenas uma inovação. É uma estratégia de crescimento que aumenta receitas, fortalece relacionamentos e diferencia sua marca no mercado. Se você quer gerar novas fontes de receita e transformar seu negócio com a força de um banco digital, entre em contato com nosso especialista.
Por Roberto Matos 27 de março de 2025
O Open Finance tem revolucionado o acesso ao crédito para empresários, simplificando processos e eliminando burocracias. Essa inovação permite que empresas compartilhem suas informações financeiras de forma segura com diversas instituições, facilitando a obtenção de financiamentos mais vantajosos. Contudo, muitos empreendedores ainda enfrentam desafios ao tentar integrar essas tecnologias, especialmente devido à complexidade das APIs envolvidas. Por isso, a Pagme é a parceira ideal para transformar seu negócio em um banco digital completo, sem a necessidade de conhecimentos técnicos avançados. A Pagme oferece uma solução white label que permite personalizar a plataforma para refletir a identidade visual e os valores da sua marca, proporcionando uma experiência única aos clientes. Além disso, a Pagme fornece suporte contínuo, garantindo que sua empresa tenha todo o respaldo necessário para operar serviços bancários digitais sem complicações. Com a Pagme, sua empresa pode oferecer serviços financeiros personalizados, como abertura de contas, pagamentos, empréstimos e cartões de crédito, sob sua própria identidade visual. Isso não apenas amplia o portfólio de serviços oferecidos aos seus clientes, mas também fortalece a fidelização e aumenta as fontes de receita. Ao eliminar intermediários e reduzir custos operacionais, sua empresa ganha eficiência e competitividade no mercado. Com a Pagme como parceira, você aproveita todas as vantagens do Open Finance, acessando crédito de forma descomplicada e oferecendo serviços financeiros inovadores aos seus clientes, sem a necessidade de se preocupar com as complexidades técnicas. A Pagme cuida da tecnologia, enquanto você foca no crescimento do seu negócio. Fale agora com nosso especialista e descubra como acessar crédito e oferecer serviços financeiros com facilidade, segurança e autonomia.